搭建“跑分”窝点，召集“跑分”人员，收集银行卡，成为犯罪分子洗钱渠道。近日，黄浦区检察院对一批从事“跑分”业务的数名被告人以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。

上海大学生小刘，在2021年3月7日收到一条网贷广告短信，手头有些紧的他点击了广告中的链接，下载了一个名为“度分期”的APP，在APP内签完所谓的合同之后，一名自称客服的人员与他联系，称需要提供银行存款截图以及收到的验证码。

小刘操作后，发现银行账户内被转走5200元，但很快对方又将钱款原路退回。客服又提出要将流水提高50%，需要小刘转账13000元到对方账户。

最后小刘分五次将钱款打至三个银行账户，但客服告知他申请贷款失败，当客服提出要额外再转13000元，小刘意识到自己被骗了。

小刘打款的三个银行账户，有一个属于卞某，恰巧的是两天后，另一名被害大学生小田为了赚点外快做网络刷单兼职时被诈骗4992元，其中有2500元也是转入了卞某的账户。

作案工具

多起诈骗警情牵出一个“跑分”窝点。

顺着线索调查，警方查获了一个专为犯罪分子的非法收入进行“跑分”的窝点。

该窝点共有6名人员，由被告人谭某和路某先后招揽卞某、王某、霍某、崔某开展跑分业务。

所谓“跑分”，就是通过银行账户或第三方支付账户，有偿帮助不法分子转移涉赌、涉诈等非法所得，也就是俗称的“黑金”。

当他们接到转账指令，便根据指令使用对应的银行卡和u盾进行转账，每天结算流水，并上报给上家。转账的收款银行卡账户大都是来自于这些被告人的亲朋好友。

作案工具

据悉，组织者谭某也不是无师自通，到案后他交代起初是经朋友介绍远赴外省参与“跑分”业务培训，对方称跑分一笔有千分之1.5的收入，加入的门槛是5万押金或者提供几张手机卡和银行卡。谭某在利益的驱使下提供了自己的几张银行卡，将习得的“跑分”业务带回了老家。

几名被告均供述称明知钱款是上游来历不明的犯罪所得而予以“跑分”转移。根据《刑法》规定，明知是犯罪所得及其生产的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐瞒的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

在讯问过程中，他们都表示曾经听说过也了解过警方的“断卡行动”“反电信网络诈骗”等宣传，能够认识到自己的行为是违法的，也在转账时也碰上多张银行卡被公安机关冻结和银行止付的情况，但仍侥幸心理作祟、为了一点蝇头小利铤而走险。