上海市商业银行理财业务联席会议近日发布《上海地区商业银行理财业务年度报告（2020）》。《报告》显示，截至2020年末，上海地区非保本银行理财产品余额2.87万亿元，同比增长7%，约占全国11%。其中，净值型产品余额占比约62%，较2019年末提升约11个百分点；开放式产品余额占比约78%，较2019年末提升约12个百分点。

为适应理财业务新形势，《报告》较往年新增银行理财公司发展情况专题，从业务发展、机构发展、履行社会责任和未来展望等角度，全方位展示上海辖内银行理财业务的经营特色、转型成效，以及未来发展规划。

其中，“理财业务发展情况”部分按照组织架构调整、理财产品转型、投资能力建设、风险控制优化、金融科技运用和消费者保护的脉络，阐述上海地区银行理财业务的发展模式。此外，《报告》还展示了各成员单位银行理财业务在支持疫情防控和复工复产，支持上海重点产业建设以及支持长三角一体化发展、科创中心建设、自贸区临港新片区发展等国家战略方面取得的成果。

《报告》聚焦未来银行理财市场发展预判，展现联席会议各成员单位2022年理财业务发展战略。《报告》研判，随着资管新规过渡期进入尾声，银行理财将加速整改力度和节奏，加快构建净值化产品体系，加强投资者教育，引导产品投资范围逐步向权益、类固收等领域拓展。在全新的竞争与合作发展态势下，银行理财面对更加丰富的资产配置渠道，将进一步发挥差异化优势参与市场竞争。同时，银行理财子公司作为新主体，将以更高的活跃度参与到资管业务中，推动形成行业新格局、新生态。