12月23日，静安区检察院发布的《金融检察综合履职 服务保障国际静安建设检察工作白皮书》显示，近三年静安区检察院办理的金融犯罪案件中，非法集资类案件逐年下降，金融违法犯罪势头初步遏制，部分罪名治理初见成效，防范金融风险氛围渐成，但金融犯罪也呈现出新手法、趋势与特点。

白皮书显示，2022年1月至2024年10月，静安区检察院共受理金融犯罪案件531件826人，主要涉及非法吸收公众存款罪、非法经营罪、集资诈骗罪、信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪、保险诈骗罪、洗钱罪等7个罪名。

从案件类型看，2022年后，非法吸收公众存款、集资诈骗案件受案数整体平稳下降，但占比仍居首位，行为方式向影视投资、私募基金等新领域延伸。受理审查起诉涉私募类案件达121件，非法机构和私募基金公司均有涉及，缺乏合格投资者审查，用“拼单”“代持”等手段突破限制，采取回购承诺、差额补足、关联公司担保等变相承诺保本付息方式募资，募新还旧等情况多发。

同时，随着互联网、人工智能技术的发展战，犯罪手段“高科技”、犯罪嫌疑人“高学历”比例增加，犯罪对象也向高净值人群扩展。静安区检察院受理的金融犯罪案件中，犯罪嫌疑人本科以上学历167人，以2022年为例，约占非法集资案件犯罪嫌疑人总数的三成，较以往有所上升。嫌疑人往往借互联网，扮专业身份、勾结中介操纵股价、推销非法荐股软件，用 “黑客” 手段入侵服务器。例如某公司利用量化交易软件侵入证券交易系统非法荐股，涉嫌非法经营罪、侵犯著作权罪等。

检察官提醒，证券交易产品及服务的更新迭代速度加快，所谓的“高科技炒股”“AI炒股”开始流入市场。金融消费者在选择炒股服务时，不要被所谓“机器人自动炒股”的噱头所蒙蔽，应当仔细核查服务提供者的相关资质，防止使自己的资金陷入极大的风险之中。

此外，白皮书还指出近年来金融犯罪呈现出保险代理人与非法中介“内外勾结”情况突出、涉及险种增多，涉外汇案件多发，资金多层级跨境流转明显，追赃追逃难度加大等特点。

为此，静安区检察院金融检察部门建立“依法办案、防范风险、追赃挽损”三位一体办案模式。聚焦人身与财物，着眼事前审查、事中监督和事后纠正，加大对资金、技术、中介等关联人员的追诉力度，做实刑事诉讼全流程监督。依法严惩金融刑事犯罪，深化民事法律监督，排查侵害公共利益相关情况，协同相关部门开展行政公益诉讼，对非法经营案中侵犯公民个人信息案，探索刑事附带民事公益诉讼。以技术手段全链条打击惩治金融行业乱象，构建大数据法律监督模型，提升金融检察履职效能。

头图为“聚焦建设‘五个中心’检察在行动”系列新闻发布会现场。静安区检察院供图